Πόσα χρήματα μπορείτε να μεταφέρετε σε τραπεζικό λογαριασμό πριν ειδοποιηθεί η κυβέρνηση;

Δεν υπάρχει καθορισμένο όριο για καταθέσεις μετρητών που ενεργοποιούν απαιτήσεις τραπεζικών αναφορών προς την κυβέρνηση. Οι τράπεζες υποχρεούνται να υποβάλλουν μια αναφορά συναλλαγών νομισμάτων (CTR) για οποιαδήποτε κατάθεση μετρητών 10.000 $ ή περισσότερο, αλλά μπορούν επίσης να υποβάλλουν CTR για καταθέσεις κάτω από αυτό το ποσό εάν υποπτεύονται παράνομη δραστηριότητα.

Εκτός από τα CTR, οι τράπεζες υποχρεούνται επίσης να υποβάλλουν Αναφορές ύποπτης δραστηριότητας (SAR) για οποιαδήποτε συναλλαγή που πιστεύουν ότι μπορεί να σχετίζεται με ξέπλυμα χρήματος ή άλλα οικονομικά εγκλήματα. Δεν υπάρχει καθορισμένο όριο για τις καταθέσεις SAR και οι τράπεζες μπορούν να υποβάλλουν SAR για οποιαδήποτε συναλλαγή, ανεξάρτητα από το σχετικό ποσό, εάν υποψιάζονται ύποπτη δραστηριότητα.

Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι οι τράπεζες δεν είναι υπηρεσίες επιβολής του νόμου και δεν υποχρεούνται να διερευνούν ύποπτες δραστηριότητες. Ωστόσο, καλούνται να αναφέρουν ύποπτες δραστηριότητες στην κυβέρνηση, ώστε οι αρχές επιβολής του νόμου να μπορέσουν να διερευνήσουν.

Εάν κάνετε μια μεγάλη κατάθεση μετρητών, είναι σημαντικό να είστε προετοιμασμένοι να απαντήσετε σε ερωτήσεις της τράπεζάς σας σχετικά με την πηγή των κεφαλαίων. Εάν δεν μπορείτε να δώσετε μια ικανοποιητική εξήγηση, η τράπεζά σας μπορεί να υποβάλει CTR ή SAR.